小建築承包商永吉（太保飾），嗜賭如命，因無力償還賭債，偷走欠錢的收據而被黑道老大黑狗（蔡振南飾）追殺。永吉的父親大德（李炳輝飾）在多年前曾為黑狗擋住仇家的攻擊，因而雙眼失明，黑狗和大德從此結為換帖兄弟。永吉被抓後，面對性命的威脅，情急之下騙黑狗說父親大德已過世，為了籌辦喪禮，因此無錢還債。黑狗聞訊，傷心悲慟，欲到靈堂向大德捻香致意。

為了黑狗要來，永吉將父親送往鄉下弟弟永利（陳慕義飾）家，並在住家附近搭起靈堂，準備來一段感人肺腑的演出。永吉的老婆素絹（柯淑勤飾）在靈堂巧遇初戀情人江宏（于冠華飾），江宏是一位生命服務業務員，負責監督這次葬禮的籌備，這段巧遇，讓兩人重燃往日的熱情。

永利是一名鄉下警察，但卻嚮往當乩童。老婆寶珠（林美秀飾）精明能幹，主要行業為火辣鋼管舞團團長，香香（丁寧飾）是團裡的台柱，身材火辣、妖嬈動人。寶珠懷疑永吉送大德來的目的，要永利北上調查清楚。永利來到靈堂前，當場瞠目結舌，永吉害怕謊言穿幫，要永利加入，一起應付黑狗。

原本天衣無縫的騙局，卻因黑狗欲掀棺見大德最後一面再生波折，為了安撫黑狗，永吉約黑狗到永利新開的神壇進行觀落陰，並緊急叫寶珠載父親回來，寶珠因為迷路耽誤了時間，永吉只好假扮父親大德，透過電話與黑狗說話。電話中，大德表示想看一場鋼管熱舞，為了完成大德的心願，黑狗決定在靈堂前舉辦一場盛大的鋼管歌舞秀。靈堂前鋼管熱舞火辣演出時，大德突然出現……